Cosa fare in base all’esito della pratica
In base ai dati che inserisci per l’identificazione del cliente, ti indichiamo gli adempimenti previsti dalla normativa (D.Lgs. 231/2007). Qui trovi tutte le casistiche possibili.
Attenzione
Informativo
Regolare
Adeguata verifica ordinaria
Non emergono elementi di attenzione particolari.
- Completa l’adeguata verifica ordinaria (identità e titolare effettivo).
- Conserva la documentazione per 10 anni.
- Monitora il rapporto nel tempo.
Attenzione e monitoraggio periodico
Verifica ordinaria con maggiore attenzione ai dati del cliente.
- Completa l’adeguata verifica ordinaria.
- Aggiorna la verifica se cambiano le condizioni del rapporto.
- Prevedi un monitoraggio periodico dell’operatività.
Verifica rafforzata obbligatoria
La verifica ordinaria non è sufficiente: servono misure rafforzate.
- Ottieni l’autorizzazione del Referente SOS prima di instaurare o proseguire il rapporto.
- Accerta e documenta l’origine dei fondi e del patrimonio.
- Attiva un monitoraggio rafforzato e continuo.
- Carica i documenti aggiuntivi richiesti.
Applica sempre la verifica rafforzata
Il cliente è una PEP: la verifica rafforzata è obbligatoria anche se il rischio appare contenuto.
- Ottieni l’autorizzazione di un soggetto di livello dirigenziale o del Referente SOS.
- Accerta l’origine del patrimonio e dei fondi impiegati.
- Monitoraggio rafforzato, anche per 12 mesi dopo la cessazione della carica.
Misure di verifica rafforzata
Il cliente, i fondi o l’operazione hanno collegamento con un Paese a rischio elevato.
- Applica misure rafforzate (origine fondi, autorizzazione, monitoraggio).
- Conserva evidenza dei controlli svolti.
Valuta la Segnalazione di Operazione Sospetta (SOS)
Dai dati è emersa un’anomalia. La valutazione va portata al Referente SOS.
- Trasmetti la valutazione al tuo Referente SOS.
- Sarà il Referente a decidere se inoltrare la SOS all’UIF tramite il Portale Infostat.
- Documenta la decisione, anche se si decide di non segnalare.
Obbligo di astensione
Non è stato possibile identificare il cliente, il titolare effettivo o l’origine dei fondi.
- Non eseguire l’operazione e non instaurare o proseguire il rapporto.
- Valuta con il Referente SOS una Segnalazione di Operazione Sospetta.
- Documenta e conserva il motivo dell’astensione.
Conserva la documentazione per 10 anni
Tutti i documenti dell’adeguata verifica vanno conservati per 10 anni dalla fine del rapporto.
Hai un dubbio su una pratica?
Le valutazioni finali spettano al tuo Referente SOS. Per assistenza scrivici a servizi@dokicasa.it.
Queste indicazioni hanno valore informativo e non sostituiscono la valutazione del Referente SOS né gli obblighi del soggetto obbligato (D.Lgs. 231/2007). Dokicasa non assume responsabilità per le decisioni assunte in autonomia dall’agenzia.